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There sao muitas razoes legitimas para se exercitar cedo Entre eles.1 Voce perdeu a fe nas perspectivas de seu empregador e, portanto, em seu estoque.2 Voce esta overdosing em acoes da empresa E geralmente imprudente para manter mais de 10 de sua carteira no estoque do empregador.3 Voce quer evitar ser empurrado para Um suporte fiscal mais elevado Esperando para exercer todas as suas opcoes de uma so vez poderia fazer apenas que Exercitar uma porcao de cada vez pode aliviar o problema. Exercendo opcoes de acoes. E vital para lembrar que quando voce segurar em acoes que foram convertidos de opcoes exercidas, e o mesmo que ma Rei um investimento no estoque Se voce nao estiver confortavel com a possibilidade de um declinio, don t segurar as acoes. This e a rota mais direta Voce da o seu empregador o dinheiro necessario e obter acoes Certificados em troca E se, quando chega a hora de exercer, voce nao tem dinheiro suficiente na mao para comprar as acoes de opcao e pagar qualquer imposto resultantes. Embora a sabedoria convencional sustenta que voce deve se sentar em suas opcoes ate que eles estao prestes a expirar para permitir que o estoque para apreciar e maximizar o seu ganho, muitos empregados nao podem esperar ate que long. Alguns empregadores permitem que voce comercio de acoes da empresa que voce ja possui para adquirir acoes opcao Esta estrategia tem a Beneficio adicional de limitar sua concentracao em acoes da companhia Nota Voce deve ter mantido as acoes trocadas ISO para os periodos de retencao de um e dois anos necessarios para evitar que a troca seja tratada como uma venda e, portanto, incorrer em imposto. Existem tres maneiras basicas para exercer options. CNNMoney New York Publicado pela primeira vez em 28 de maio de 2015 6 06 PM ET. S As opcoes tock tem valor precisamente porque sao uma opcao O fato de voce ter um tempo prolongado para decidir se e quando comprar o estoque de seu empregador em um Preco fixo deve ter um valor tremendo E por isso que as opcoes de acoes negociadas publicamente sao valorizadas mais alto do que o valor pelo qual o preco do estoque subjacente excede o preco de exercicio, por favor veja Por que as opcoes de acoes do funcionario sao mais valiosas do que as Opcoes de acoes negociadas em bolsa Explicacao detalhada Sua opcao de acoes perde seu valor binary options de opcao no momento em que voce exerce porque voce nao tem mais flexibilidade em torno de quando e se voce deve exercer Como resultado, muitas pessoas se perguntam quando faz sentido exercer uma opcao. Uma maneira rapida de estimar o valor de suas opcoes e calcular o quanto voce iria bolso depois de exerce-los e imediatamente Vender as acoes Lembre-se tambem que o imposto de renda sera devido sobre esse ganho. Sua opcao de acoes perde seu valor de opcao no momento em que voce se exercita porque voce nao tem mais flexibilidade quando um Por exemplo, se voce possuir 20.000 opcoes para comprar as acoes ordinarias de seu empregador em 2 por acao, os valores mais recentes de avaliacao de 409A suas acoes ordinarias em 6 por acao e voce exercitar 10.000 acoes entao voce deve uma AMT De 11.200 10.000 x 28 x 6 2 Se voce, em seguida, manter suas opcoes exercidas durante pelo menos um ano antes de vende-los e dois anos depois de terem sido concedidos, entao voce pagara um combinado federal-mais-estado-marginal-longo prazo de capital - gains-tax-rate de apenas 24 7 sobre o valor que eles apreciam mais de 2 por acao assumindo que voce ganha 255.000 como um casal e viver na California, como e o caso mais comum para clientes Wealthfront A AMT que voce paga sera creditado contra os impostos Voce deve quando voce vende suas acoes exercidas Se assumirmos que voce finalmente vende suas 10.000 acoes por 10 por acao, entao seu imposto combinado de ganhos de capital a longo prazo sera 19.760 10.000 acoes x 24 7 x 10 2 menos 11.200 previamente pagos AMT, ou um Net 8.560 Para uma explicacao detalhada de como O imposto minimo alternativo funciona, por favor veja Melhorando os Resultados de Impostos para sua Opcao de Acoes ou Concessao de Acoes Restritas, Parte 1. Este e um caso em que voce Emprestar a um corretor de bolsa o dinheiro necessario para exercer a sua opcao e, simultaneamente, vender pelo menos o suficiente para cobrir seus custos, incluindo taxas e comissoes de corretor s qualquer saldo e pago a voce em dinheiro ou sto Ck. Voce e provavel incorrer em uma AMT se voce exercer suas opcoes apos a sua justa O valor de mercado aumentou acima de seu preco de exercicio, mas voce nao os vende O AMT voce e provavel incorrer sera a taxa de imposto federal de AMT de 28 vezes a quantidade por que suas opcoes apreciaram baseado em seu preco de mercado atual voce paga somente o estado AMT em um nivel de renda que poucos povos alcancarao O preco de mercado atual de suas opcoes e determinado pela avaliacao 409A a mais recente pedida pelo conselho de diretores da sua companhia se seu empregador for privado ver A razao Carta de Oferta Nao inclua um preco de greve para um Explicacao de como as avaliacoes de 409A funcionam eo preco de mercado publico pos IPO. Voce nao deve impostos no momento do exercicio se voce exercer suas opcoes de acoes quando seu justo valor de mercado e igual ao seu preco de exercicio e voce arquiva um formulario 83 b eleicao a tempo Qualquer futuro apr A avaliacao sera tributada a taxas de ganhos de capital de longo prazo se voce segurar suas acoes por mais de um ano apos o exercicio e dois anos apos a data de concessao antes de vender Se voce vender em menos de um ano, entao voce sera tributado em renda ordinaria Rates. Se voce nao exerce nenhuma de suas opcoes ate que sua empresa seja adquirida ou seja publica e voce venda imediatamente, Taxas de imposto de renda sobre o valor do ganho Se voce e um casal casado California que juntos ganham 255.000 novamente, Wealthfront cliente medio, o seu 2014 combinados estado marginal e taxa de imposto de renda comum federal sera 42 7 Se assumir o mesmo resultado como em O exemplo acima, mas voce espera para exercer ate o dia que voce vende iea exercicio no mesmo dia, entao voce deveria impostos de renda ordinaria de 68.320 20.000 x 42 7 x 10 2 Isso e muito mais do que no caso de ganhos de capital a longo prazo.83 B Eleicoes podem ter um valor enorme. A maioria das empresas oferecem-lhe a oportunidade de exercer as suas opcoes de acoes precoce, ou seja, antes de serem totalmente investidos Se Voce decide deixar a sua empresa antes de ser totalmente investido e voce antecipadamente exercido todas as suas opcoes, em seguida, o seu empregador vai comprar de volta o seu estoque nao vencido em seu preco de exercicio O beneficio para o exercicio de suas opcoes cedo e que voce iniciar o relogio na qualificacao para a longo - A longo prazo o tratamento de ganhos de capital mais cedo O risco e que a sua empresa nao ter sucesso e voce nunca e capaz de vender o seu estoque, apesar de ter investido o dinheiro para exercer suas opcoes e talvez ter pago AMT. As variaveis ​​mais importantes a considerar quando decidir quando exercer a sua opcao de acoes sao os impostos ea quantidade de dinheiro que voce esta disposto a colocar em risco Ha tres tipos de impostos que voce shoul D considere quando voce exerce suas opcoes de acoes de incentivo a forma mais comum de opcoes de empregados minimo imposto alternativo AMT, imposto de renda ordinario e muito mais baixo imposto de ganhos de capital de longo prazo. Taxas Taxa conduzir a decisao de exercicio. Uma vez que voce tem um grau muito elevado de confianca que sua companhia esta indo ser um Grande sucesso e voce tem algumas economias que voce esta disposto a risk. T Cenarios onde faz sentido exercitar cedo. Very empregados antecipados sao normalmente emitidos opcoes de acoes com um preco de exercicio de centavos por acao Se voce re a sorte de estar nesta situacao, em seguida, o custo total de exercer todos Suas opcoes podem ser apenas 2.000 a 4.000, mesmo se voce tiver sido emitido 200.000 partes Poderia fazer uma tonelada de sentido para exercer todas as suas acoes antes de seu empregador faz sua primeira avaliacao 409A se voce pode realmente dar ao luxo de perder tanto dinheiro Eu sempre incentivar inicio Os empregados que exercem suas acoes imediatamente para planejar em perder todo o dinheiro que investiu, mas se a sua empresa tem exito, em seguida, a quantidade de impostos que voce economizar sera ENORME. Anualmente em seu tenure se voce e um empregado muito adiantado ou. Ha provavelmente dois cenarios onde o exercicio adiantado faz o sentido. Early Employee Scenario. Re empregado numero 80 a 100, voce foi emitido algo na ordem de 20.000 opcoes com um preco de exercicio de 2 por acao, voce exercer todas as suas acoes e seu empregador falha Sera muito dificil de recuperar de que 40.000 perda eo AMT Voce provavelmente pagou tanto financeiramente e psicologicamente Por esta razao eu sugiro apenas exercer opcoes com um preco de exercicio acima de 0 10 por acao, se voce esta absolutamente certo de seu empregador vai ter sucesso Em muitos casos, que pode nao ser ate que voce realmente acredito que sua empresa esta pronta Para ir publico. Alta probabilidade de sucesso. Earlier neste post eu expliquei que as acoes exercidas se qualificam para a taxa de imposto de longo prazo muito mais baixo de ganhos de capital se eles foram mantidos por mais de um ano pos - exercice e suas opcoes foram concedidas mais de dois anos antes da venda No cenario de alta probabilidade de sucesso nao faz sentido exercer mais de um ano antes de quando voce pode realmente vender Para fin D o momento ideal para exercer, precisamos trabalhar para tras a partir de quando suas acoes sao susceptiveis de ser liquido e valorizado no que voce vai encontrar um preco justo. As acoes do empregado sao normalmente restritas de ser vendido para os primeiros seis meses apos uma empresa tem Ido publico Como explicamos em O Um Dia Para Evitar Vender Sua Empresa Estoque acoes de uma empresa tipicamente o comercio para baixo por um periodo de duas semanas a dois meses apos o bloqueio de underwriting seis meses acima e lancado Normalmente, ha um periodo de tres a quatro Meses a partir do momento em que uma empresa arquiva sua declaracao de registro inicial para ir ao publico com a SEC ate que seu estoque comercios publicamente Isso significa que voce e improvavel vender pelo menos um ano apos a data sua companhia arquiva uma declaracao de registro com a SEC para ir publico quatro Meses esperando para ir publico seis meses de bloqueio de dois meses a espera de seu estoque para recuperar Portanto, voce tera o risco de liquidez minima ou seja, ter seu dinheiro amarrado a menor quantidade de tempo sem Sendo capaz de vender se voce don t exercicio ate que sua empresa lhe diz que apresentou para um IPO. The variaveis ​​mais importantes a considerar na decisao sobre quando exercer a sua opcao de acoes sao os impostos eo montante de dinheiro que voce esta disposto a colocar em risco. No nosso post, Vencimento VC estrategias para ajuda-lo a vender Tech IPO Stock que apresentou investigacao proprietaria que encontrou na maior parte apenas as empresas que exibiram tres notaveis ​​caracteristicas negociadas acima de seu IPO preco pos-lockup-liberacao que deve ser Essas caracteristicas incluiam a reuniao de sua orientacao de ganhos pre-IPO em suas duas primeiras chamadas de ganhos, crescimento de receita consistente e margens de expansao Com base nessas descobertas, voce so deve exercer antecipadamente se estiver altamente confiavel Empregador pode satisfazer todas as tres exigencias. I sempre incentivar os primeiros funcionarios que exercem suas acoes imediatamente para planejar a perder todo o dinheiro que investiu, mas se a sua empresa tem sucesso, em seguida, o montante dos impostos Voce economizar sera ENORME. O tempo ideal para exercer e quando sua empresa arquivos para um IPO. A diferenca entre a AMT e as taxas de ganhos de capital de longo prazo nao e quase tao grande quanto a diferenca entre a taxa de ganhos de capital de longo prazo eo lucro ordinario Taxa de imposto A taxa federal AMT e 28, que e aproximadamente o mesmo que a taxa combinada de imposto de renda de capital de longo prazo de 28 1 Em contraste, um cliente medio de Wealthfront normalmente paga um O estado marginal combinado e a taxa de imposto de renda ordinaria federal de 39 2, por favor veja Melhorando os Resultados de Imposto para sua Opcao de Compra de Acoes ou Bolsa de Acoes Restritas, Parte 1 para um cronograma de taxas de imposto de renda ordinarias federais Por isso voce nao vai pagar mais do que capital de longo prazo Ganha taxas se voce se exercitar cedo e ele sera creditado contra o imposto que voce paga quando voce finalmente vender o seu estoque, mas voce ainda precisa vir acima com o dinheiro para paga-lo, o que pode nao valer a pena o risk. Quanto maior o seu patrimonio liquido liquida, maior o risco de tempo que voce pode assumir quando a exercer Eu don tt Hink voce pode dar ao luxo de assumir o risco de exercer suas opcoes de acoes antes de sua empresa arquivos para ir publico, se voce re apenas vale 20.000 Meu conselho muda se voce re vale 500.000 Nesse caso, voce pode dar ao luxo de perder algum dinheiro, Mais cedo, uma vez que voce esta convencido de sua empresa vai ser muito bem sucedido sem o beneficio de um IPO registro pode fazer sentido Exercer mais cedo provavel significa um menor AMT porque o valor de mercado atual do seu estoque sera menor Geralmente eu aconselho as pessoas a nao arriscar mais do que 10 do seu patrimonio liquido se quiserem exercer muito antes da data de registro do IPO. Ele tambem passou dez anos como socio geral da Merrill, Pickard e Anderson Eyre. Ready para investir no seu futuro. O que devo fazer com as minhas opcoes de acoes. A informacao contida no artigo e fornecido Para fins informativos gerais e nao deve ser interpretado como conselho de investimento Este artigo nao se destina como aconselhamento fiscal, e Wealthfront nao representa de qualquer maneira que os resultados descritos neste documento resultara em qualquer consequencia fiscal particular Investidores potenciais devem conferir com o seu imposto pessoal Consultores sobre as consequencias fiscais com base em suas circunstancias particulares Wealthfront nao assume nenhuma responsabilidade pelas consequencias fiscais para qualquer investidor de qualquer transacao Servicos de consultoria financeira sao fornecidos apenas para os investidores que se tornam clientes Wealthfront desempenho passado nao e garantia de resultados futuros. Seu BS da Universidade da Pensilvania e seu MBA da Stanford Graduate School of Business. Quando devo comprar acoes Options. Rachleff e co-fundador da Wealthfront s, presidente e Executi Executi Diretor Ele atua como membro do conselho de curadores e vice-presidente do comite de investimento de dotacao para a Universidade da Pensilvania e como membro do corpo docente da Stanford Graduate School of Business, onde ele ensina cursos sobre empreendedorismo de tecnologia Antes de Wealthfront, Andy Co-fundou e foi socio geral da Benchmark Capital, onde foi responsavel por investir em varias empresas de sucesso, incluindo a Equinix, a Juniper Networks e a Opsware. Opcoes de estoque sao uma grande vantagem oferecida por muitas empresas opcoes de acoes Permitem que voce compre o estoque em um preco reduzido Voce e requerido prender sobre o estoque por um periodo de tempo do jogo antes que voce possa vender o estoque A companhia permite O empregado para beneficiar do crescimento da empresa quando eles oferecem opcoes de acoes Start ups muitas vezes oferecem esta opcao com um menor salario inicial, mas as maiores empresas tambem podem oferecer opcoes de acoes. Atualizado 13 de outubro de 2016. Seek The Help of a Existem algumas estrategias mais sofisticadas de impostos que voce pode considerar antes de exercer o estoque da empresa publica que descrevemos na melhoria dos resultados fiscais para sua oferta de acoes ou bolsa de acoes restritas, parte 3, mas eu iria simplificar a minha decisao para o conselho acima se voce estiver Apenas considerando o exercicio de acoes da empresa privada Fervido para os termos mais simples Apenas exercicio cedo se voce e um empregado ou sua empresa esta prestes a ir para o publico Em qualquer caso, recomendamos vivamente que voce contratar um Grande contabilista de imposto que e experiente com estrategias de exercicio de opcao de acoes para ajuda-lo a pensar atraves de sua decisao antes de um IPO Esta e uma decisao que voce nao vai fazer muito frequentemente e nao vale a pena ficar errado. Quando nao devo tirar partido das opcoes de acoes. If o desconto nao e muito profundo ou se o O preco atual do mercado caiu abaixo do valor que estao oferecendo suas opcoes para, entao nao e um bom negocio Voce vai perder dinheiro quando voce decidir fazer a venda das acoes Se voce nao pode pagar suas opcoes de acoes, voce realmente nao deve comprar Isso significa que voce nao vai em divida ou acabam comprando um mes s vale de despesas em um cartao de credito, a fim de pagar as opcoes. O que eu faco com minhas opcoes de acoes uma vez que eu tenho Them. Quando voce possui acoes que voce recebera dividendos sobre as acoes Voce deve determinar o que voce quer fazer com este dinheiro agora Voce pode realmente melhorar sua poupanca de aposentadoria, colocando seus dividendos diretamente em um IRA ou anothe R conta de poupanca que tem sido reservado para a aposentadoria Pode ser frustrante perceber que as acoes que voce tem segurado como a seguranca cairam em valor Se voce e serio sobre entrar no mercado voce deve conversar com um planejador financeiro e discutir apenas como o estoque As opcoes caberao em seu plano financeiro total Se voce quiser realmente construir a riqueza que voce precisa seguir cuidadosamente um orcamento, plano de aposentadoria e investir sabiamente. If voce compra o estoque Opcoes que voce deve definir uma diretriz sobre quando voce quer vender as acoes Voce pode querer segurar uma certa percentagem de suas acoes, mas e importante para diversificar seus investimentos e poupanca, entao voce tera que vender algumas de suas acoes Voce pode Definir um valor em dolares para indicar E quando e hora de vender suas acoes e, em seguida, vender a porcentagem que voce definiu Alem disso, voce pode querer definir uma quantia de outro valor em dolares quando voce vende outra porcentagem Voce pode ter vezes quando as acoes diminuem de valor, don t panico e vender Eles Voce deve montar os pontos baixos nas acoes O maior perigo em aproveitar as opcoes de acoes e ter muito do seu dinheiro amarrado em um unico estoque Certifique-se de diversificar, logo que voce can. Ap vezes o preco oferecido pode nao ser profundamente descontado o suficiente para ser beneficial. Can I Use opcoes de acoes para a aposentadoria E possivel usar suas opcoes de acoes para sua poupanca de aposentadoria, mas eles nao serao protegidos de impostos da maneira que seus investimentos em um 401 k ou IRA seria uma maneira em torno de que e investir o dinheiro que voce comeca a vende-lo Ou de dividendos em uma conta IRA. If voce foi dado o Oportunidade de comprar opcoes de acoes, voce pode querer tirar proveito delas se voce pode atualmente dar ao luxo de faze-lo Voce nao deve entrar em divida para comprar opcoes de acoes E importante que voce pesa o risco dessas acoes contra o que voce pode perder Voce tambem deve comprar opcoes de acoes se voce esta confiante de que a empresa vai continuar a crescer e lucrar Voce tambem deve olhar para as condicoes relativas as opcoes de acoes e quanto tempo leva voce a tornar-se investido nas acoes Se voce esta planejando Deixando a empresa em breve, voce pode nao querer comprar os estoques Quando voce compra as acoes que voce tambem deve planejar as implicacoes fiscais, algumas opcoes de acoes sao dadas como isentas de impostos, e voce so vai pagar ac Apital ganhos fiscais quando voce vende-los Outros sao relatados como rendimento tributavel.