I don’t think it would be particularly hard to find a pasttime you enjoy which generated a small amount of income to contribute towards a living wage, so with that in mind FI becomes less of a binary thing you need X amount for, and more of a sliding scale where you can merge into it gently to defer taxation, so to speak.

Nenhuma informa__o ou opini_o contida neste site deve ser tomada como solicita__o ou oferta para comprar ou vender qualquer moeda, patrim_nio ou outros instrumentos ou servi_os financeiros. O desempenho passado n_o _ uma indica__o ou garantia de desempenho futuro. Gerenciamento de dinheiro OptiLab Partners AB Fatburs Brunnsgata 31 118 28 Estocolmo Su_cia A troca de c_mbio em margem possui um alto n_vel de risco e pode n_o ser adequada para todos os investidores. O alto grau de alavancagem pode funcionar contra voc_, bem como para voc_. Antes de decidir investir em divisas, voc_ deve considerar cuidadosamente seus objetivos de investimento, n_vel de experi_ncia e apetite de risco. Leia nosso aviso legal. No entanto, se voc_ tomar dois profissionais e faz_-los negociar na dire__o oposta um do outro, com bastante freq__ncia ambos os comerciantes acabar_o ganhando dinheiro - apesar da aparente contradi__o da premissa. Gerenciamento de dinheiro Coloque dois comerciantes novatos na frente da tela, forne_a-lhes a sua melhor configura__o de alta probabilidade e, para uma boa medida, pe_a a cada um que tome o lado oposto do com_rcio. Todos os direitos reservados. Copie 2017 OptiLab Partners AB. Qual _ a diferen_a Qual _ o fator mais importante que separa os comerciantes experientes dos amadores. Mais do que prov_vel, ambos acabar_o perdendo dinheiro. A resposta _ a gest_o do dinheiro. No entanto, como mostra a Figura 1, a perda de estoque _ crucial para o sucesso comercial a longo prazo. Quantidade de Patrim_nio Perdido Quantidade de Retorno Necess_rio para Restaurar para o Valor Patrim_nio Original Figura 1 - Esta tabela mostra o qu_o dif_cil _ se recuperar de uma perda debilitante. Como fazer dieta e trabalhar, a gest_o de dinheiro _ algo que a maioria dos comerciantes presta servi_os de lembrete, mas poucos praticam na vida real. For_a os comerciantes a monitorar constantemente suas posi__es e a tomar as perdas necess_rias, e poucas pessoas gostam de fazer isso. Note-se que um comerciante teria que ganhar 100 na sua capital - um feito realizado por menos de 1 dos comerciantes em todo o mundo - apenas para quebrar mesmo em uma conta com uma perda de 50. Com 75 anos, o comerciante deve quadruplicar sua conta apenas para traz_-lo de volta _ sua equidade original - verdadeiramente uma tarefa herc_lea. Acima de tudo, a perda fugitiva deve-se simplesmente a uma perda de disciplina. O grande Embora a maioria dos comerciantes esteja familiarizado com as figuras acima, eles s_o inevitavelmente ignorados. A maioria dos comerciantes come_a sua carreira comercial, consciente ou subconscientemente, visualizando The Big One - o com_rcio que os tornar_ milh_es e lhes permitir_ se aposentar jovens e viver sem despreocupa__o pelo resto de suas vidas. Normalmente, a perda de fugas _ o resultado de um gerenciamento de dinheiro desleixado, sem paradas duras e muitas baixas m_dias nos longos e m_dias subidas nos shorts. A raz_o _ simples: como comer saud_vel e ficar em forma, a gest_o do dinheiro pode parecer uma atividade pesada e desagrad_vel. No forex, essa fantasia _ refor_ada pelo folclore dos mercados. No famoso livro de Jack Schwagers Market Wizards (1989), o comerciante do dia e o seguidor de tend_ncias, Larry Hite oferece esse conselho pr_tico: Nunca arrisque mais de 1 da equidade total em qualquer com_rcio. Ao arriscar apenas 1, sou indiferente a qualquer com_rcio individual. Quem pode esquecer o momento em que George Soros quebrou o Bank of England ao atravessar a libra e se afastou com um lucro frio de 1 bilh_o em um _nico dia. Os livros comerciais est_o repletos de hist_rias de comerciantes que perdem um, dois, at_ cinco anos, de lucros em um _nico neg_cio, terr_velmente errado. A realidade _ que muito poucos comerciantes t_m a disciplina para praticar este m_todo de forma consistente. N_o _ diferente de uma crian_a que aprende a n_o tocar um fog_o quente apenas depois de ser queimada uma ou duas vezes, a maioria dos comerciantes s_ pode absorver as li__es da disciplina de risco atrav_s da dura experi_ncia de perda monet_ria. Um comerciante pode estar errado 20 vezes seguidas e ainda tem 80 de seu capital pr_prio. Esta _ uma abordagem muito boa. Quando os novatos perguntam quanto dinheiro eles deveriam come_ar a negociar, um comerciante experiente diz: Escolha um n_mero que n_o impactar_ materialmente sua vida se voc_ a perder completamente. Isso tamb_m _ um conselho muito s_bio, e vale a pena seguir para qualquer um que considere o com_rcio forex. Mas a verdade dura e fria para a maioria dos comerciantes de varejo _ que, ao inv_s de experimentar o Big Win, A maioria dos comerciantes _ v_tima de apenas uma Big Loss que pode derrub_-las do jogo para sempre. Agora, subdivida esse n_mero por cinco, pois suas primeiras tentativas de negocia__o provavelmente acabar_o em explos_o. Um comerciante pode tomar muitas pequenas paradas frequentes e tentar colher os lucros dos poucos grandes neg_cios vencedores, ou um comerciante pode escolher ir para muitos pequenos ganhos de esquilo e pegar paradas infreq_entes, mas grandes, na esperan_a de que os muitos pequenos lucros superem a Poucas grandes perdas. Esta _ a raz_o mais importante pela qual os comerciantes devem usar apenas o seu capital especulativo quando entrarem pela primeira vez no mercado cambial. Aprendendo li__es dif_ceis Os comerciantes podem evitar esse destino controlando seus riscos atrav_s de perdas. (Para ler mais, consulte Introdu__o aos tipos de negocia__o: Swing Trades.) Em grande medida, o m_todo escolhido depende da sua personalidade, _ parte do processo de descoberta para cada trader. Um dos grandes benef_cios do mercado forex _ que ele pode acomodar ambos os estilos igualmente, sem nenhum custo adicional para o comerciante varejista. Por outro lado, a segunda estrat_gia oferece muitas pequenas inst_ncias de alegria, mas _ custa de experimentar alguns sucessos psicol_gicos muito desagrad_veis. Estilos de gerenciamento de dinheiro De um modo geral, existem duas maneiras de praticar o gerenciamento de dinheiro bem-sucedido. Uma vez que o forex _ um mercado baseado em spread, o custo de cada transa__o _ o mesmo, independentemente do tamanho de qualquer posi__o de comerciante. Por exemplo, na EURUSD, a maioria dos comerciantes encontraria um spread de 3 pips igual ao custo de 3100 th de 1 da posi__o subjacente. O primeiro m_todo gera muitos casos menores de dor psicol_gica, mas produz alguns momentos importantes de ecstasy. Esse tipo de variabilidade torna muito dif_cil para os pequenos comerciantes no mercado de a__es se escalar em posi__es, j_ que as comiss_es comprometem os custos contra eles. No entanto, os comerciantes de forex t_m o benef_cio de pre_os uniformes e podem praticar qualquer estilo de gerenciamento de dinheiro que eles escolherem sem preocupa__o com os custos vari_veis __de transa__o. Quatro tipos de paradas Uma vez que voc_ est_ pronto para negociar com uma abordagem s_ria para o gerenciamento de dinheiro e a quantidade adequada de capital _ alocada para sua conta, existem quatro tipos de paradas que voc_ pode considerar. Contraste isso com o mercado de a__es onde, por exemplo, uma comiss_o de 100 a__es ou 1.000 a__es de uma a__o 20 pode ser fixada em 40, fazendo o custo efetivo da transa__o 2 no caso de 100 a__es, mas apenas 0,2 no caso de 1.000 a__es. O comerciante arrisca apenas uma quantidade predeterminada de sua conta em um _nico com_rcio. Equity Stop - Esta _ a mais simples de todas as paradas. Em uma hipot_tica conta de negocia__o de 10.000, um comerciante poderia arriscar 200, ou cerca de 200 pontos, em um mini lote (10.000 unidades) de EURUSD, ou apenas 20 pontos em um lote padr_o de 100.000 unidades. Este custo ser_ uniforme, em termos percentuais, se o comerciante quer negociar em lotes de 100 unidades ou lotes de um milh_o de unidades da moeda. Os comerciantes agressivos podem considerar usar 5 paradas de equidade, mas note que esse montante _ geralmente considerado como o limite superior da administra__o de dinheiro prudente, porque 10 negocia__es erradas consecutivas reduziriam a conta em 50. Por exemplo, se o comerciante quisesse usar lotes de 10 000 unidades, o spread seria de 3, mas para o mesmo com_rcio usando apenas lotes de 100 unidades, o spread seria de 0,03. Uma m_trica comum _ arriscar 2 da conta em qualquer com_rcio. O com_rcio n_o _ liquidado como resultado de uma resposta l_gica _ a__o de pre_o do mercado, mas sim para satisfazer os controles internos de risco dos comerciantes. Com esta abordagem ampla, n_o _ incomum perder uma semana ou mesmo um m_s de lucro em um ou dois neg_cios. Os comerciantes tecnicamente orientados gostam de combinar esses pontos de sa_da com regras padr_o de parada de equidade para formular paradas de gr_ficos. Na Figura 2, um comerciante com nossa hipot_tica conta 10.000 usando a parada do gr_fico pode vender um mini-lot arriscando 150 pontos, ou cerca de 1,5 da conta. Chart Stop - A an_lise t_cnica pode gerar milhares de paradas poss_veis, Binary Options impulsionadas pela a__o de pre_o das tabelas ou por v_rios sinais indicadores t_cnicos. Um exemplo cl_ssico de uma parada de gr_fico _ o ponto alto do balan_o. Uma forte cr_tica ao ponto de equidade _ que ela coloca Um ponto de sa_da arbitr_rio em uma posi__o de comerciante. Volatility Stop - Uma vers_o mais sofisticada do gr_fico stop usa volatilidade em vez de a__o de pre_o para definir par_metros de risco. O contr_rio _ v_lido para um ambiente de baixa volatilidade, em que os par_metros de risco precisariam ser compactados. A id_ia _ que, em um ambiente de alta volatilidade, quando os pre_os atravessam amplos intervalos, o comerciante precisa se adaptar _s condi__es atuais e permitir que o posicionamento seja mais seguro para evitar que o ru_do intra-mercado seja interrompido. Que empregam desvio padr_o para medir a varia__o no pre_o. Observe que a exposi__o total ao risco do cargo n_o deve exceder 2 da conta, portanto, _ fundamental que o comerciante use lotes menores para dimensionar adequadamente seu risco cumulativo no com_rcio. As Figuras 3 e 4 mostram uma alta volatilidade e uma baixa parada de volatilidade com Bollinger Bands. Portanto, os negociantes de divisas podem liquidar suas posi__es de clientes quase assim que desencadeiam uma chamada de margem. Na Figura 3, a parada de volatilidade tamb_m permite que o comerciante use uma abordagem de escala para obter um melhor pre_o combinado e um ponto de equil_brio mais r_pido. Parada de Margem - Esta _ talvez a estrat_gia de gerenciamento de dinheiro mais pouco ortodoxa de todas, mas pode ser um m_todo eficaz em forex, se usado judiciosamente. Uma maneira f_cil de medir a volatilidade _ atrav_s do uso de Bandas Bollinger. Por esse motivo, os clientes estrangeiros raramente correm o risco de gerar um saldo negativo em sua conta, j_ que os computadores fecham automaticamente todas as posi__es. Ao contr_rio dos mercados baseados em c_mbio, os mercados cambiais operam 24 horas por dia. Essa estrat_gia de gerenciamento de dinheiro exige que o comerciante subisse seu capital em 10 partes iguais. No entanto, mesmo um movimento de 1 ponto contra o comerciante desencadeia uma chamada de margem (uma vez que 1.000 _ o m_nimo que o revendedor precisa). Independentemente de quanto alavancagem assumisse o comerciante, Binary Options essa an_lise controlada de seu capital especulativo impediria o comerciante explodir sua conta em apenas um com_rcio e permitiria que ele ou ela fizesse muitas mudan_as em uma configura__o potencialmente lucrativa Sem a preocupa__o ou o cuidado de configurar paradas manuais. Conclus_o Como voc_ pode ver, o gerenciamento de dinheiro no forex _ t_o flex_vel e t_o variado como o pr_prio mercado. A _nica regra universal _ que todos os comerciantes neste mercado devem praticar alguma forma dela para ter sucesso. Em nosso exemplo original de 10.000, o comerciante abriria a conta com um revendedor de divisas, mas apenas enviaria 1.000 em vez de 10.000, deixando os outros 9.000 em sua conta banc_ria. Come_ando no Forex e um primeiro no mercado Forex. A maioria dos negociantes do forex oferecem alavancagem de 100: 1, de modo que um dep_sito de 1.000 permitiria ao comerciante controlar um lote padr_o de 100.000 unidades. Assim, dependendo da toler_ncia ao risco dos comerciantes, ele ou ela pode optar por trocar uma posi__o de lote de 50.000 unidades, o que lhe permite seu quarto por quase 100 pontos (em um lote de 50.000, o revendedor precisa de 500 margens, portanto, 1.000 derrotas de 100 pontos 50,000 lote 500). Para aqueles comerciantes que gostam de praticar t_m um monte, apostam um grande estilo, essa abordagem pode ser bastante interessante. Para ler mais, consulte Wading Into The Currency Market. As respostas mais comuns s_o em torno de 60-70. Isso n_o est_ correto. Quando fa_o essa pergunta no nosso DailyFX Bootcamps. Como construir uma estrat_gia, Parte 5: Gerenciamento de riscos Antes de ler mais, eu quero que voc_ pense em uma pergunta simples. Neste artigo, vou mostrar-lhe como. Alguns comerciantes v_o adivinhar um pouco mais baixo, respondendo com um n_mero em torno de Raramente, recebemos uma resposta abaixo de 50. Na negocia__o, podemos ter direito apenas 30 do tempo e ainda ser rent_veis. Wersquore tamb_m vai olhar para uma quest_o que _ potencialmente ainda mais importante ndash, que est_ investigando por que voc_ n_o pode querer esperar muito mais da metade do tempo. N_o tem almo_o gr_tis. O que est_ no pre_o atual Quando os bancos recebem ordens de seus clientes para trocar 1.000.000 de d_lares americanos por Euros, Ienes ou Libras brit_nicas, eles transacionam seus neg_cios e essa oferta ou demanda adicional causar_ mudan_as no pre_o. Como comerciantes, https://po.cash/smart/j9IBCSAyjqdBE7 provavelmente n_o vamos exibir um padr_o de continuamente fora do mercado no nosso caminho para uma pilha de riquezas. Mas ambos os fatores afetam o pre_o futuro e, infelizmente, ndash n_o h_ como saber que isso acontecer_ at_ depois que eles aconte_am. Com esses tipos de eventos, itrsquos _ imposs_vel de saber o que acontecer_, portanto, imposs_vel continuar com a previs_o de futuros movimentos de pre_os sem a ajuda da gest_o de riscos. Certamente, podemos ser capazes de espelhar um ndash de tend_ncia e, se nenhuma not_cia entrar nesse mercado que muda radicalmente a perspectiva, talvez possamos negociar na dire__o desse vi_s (a tend_ncia). As pr_ximas mudan_as de pre_os ser_o muitas vezes ditadas por eventos futuros que n_o podemos prever (como grandes pedidos por bancos, ou not_cias que ainda n_o foram realizadas). O pre_o atual est_ apenas mostrando-nos um roteiro desses eventos que ocorreram no passado. Mas, ao colocar neg_cios e construir uma estrat_gia, temos que CONHECER que sempre h_ uma chance de estar errado em um ndash de com_rcio, pois n_o h_ garantias de que o pre_o se mova para cima ou para baixo em qualquer momento. Porque o mercado sempre est_ certo. Itrsquos _ importante para analisar esta quest_o ao planejar o gerenciamento de riscos. Com que frequ_ncia voc_ quer esperar estar certo da s_rie DailyFX Traits of Successful Traders. Alternativamente, se recebermos um an_ncio surpreso do chefe do Fed, Ben Bernanke, os pre_os come_ar_o a mudar consideravelmente para incorporar qualquer nova not_cia que possa ser introduzida no meio ambiente. Wersquove publicou in_meros materiais tentando ajudar os comerciantes a ver isso. A negocia__o est_ gerenciando probabilidades. Ent_o, pode-se esperar que esses comerciantes, com suas abundantes porcentagens vencedoras, est_o indo bem. Em qualquer momento, o que voc_ acha que as chances s_o de pre_o subindo ou baixando? Descobrimos que os comerciantes de varejo est_o certos mais frequentemente do que est_o errados em muitos dos pares mais comumente negociados. Em The Number One Mistake Forex Traders Make. A tabela abaixo mostra porcentagens vencedoras nestes pares durante o per_odo de an_lise: para a maioria dos pares de moeda observados, os comerciantes foram lucrativos muito mais da metade do tempo (a exce__o no gr_fico acima em que os comerciantes em AUDJPY estavam certos Apenas 49 do tempo). Infelizmente, n_o: Apesar de os comerciantes ganharem at_ 71 de neg_cios, os comerciantes ainda perderam dinheiro como um todo. Quer aventurar-se a adivinhar por que bem, aqui _: a vit_ria m_dia est_ em azul, e a perda m_dia est_ em vermelho, e como voc_ pode ver ndash, cada par mostra que os comerciantes sofreram perdas maiores quando estavam errados do que o valor Que eles fizeram quando estavam certos. Existem duas _reas principais que os comerciantes querem investigar enquanto desenvolvem sua abordagem. O primeiro que examinamos acima, e isso refere-se _ rela__o risco-recompensa usada em cada com_rcio que _ tomada em esfor_o para evitar The Number One Mistake Forex Traders Make. Usando o Gerenciamento de Risco Portanto, se um comerciante quiser instituir adequadamente o gerenciamento de risco em suas estrat_gias, como eles podem faz_-lo. O estrategista quantitativo David Rodriguez descobriu que esta era a armadilha mais comum para os comerciantes no mercado FX e isso pode ser corrigido usando a gest_o de risco para sua vantagem. No artigo, David sugere que os lsquotraders devem usar paradas e limites para impor uma raz_o de risco de 1: 1 ou superior. Isso pode ser institu_do colocando um limite e um limite em cada com_rcio, garantindo que o limite seja pelo menos t_o distante Longe do pre_o de mercado atual como sua parada. N_s podemos mesmo levar esse conceito um passo adiante ao procurar lucros maiores quando certo, mas arriscando quantidades menores de modo que, quando as perdas s_o menores, isso pode ser feito com um _ndice de risco para recompensa de 1 a 2 (arriscando 1 d_lar por cada 2 d_lares procurados). Na verdade, letrsquos diz que um comerciante n_o _ mesmo metade da hora. Ao usar um _ndice de risco para recompensa de 1 a 2, eles ainda podem atingir um lucro l_quido. Como voc_ pode ver, a rela__o risco-recompensa mudou completamente a estrat_gia. Uma representa__o visual de um _ndice de risco para recompensa de 1 a 2 _ ilustrada na figura abaixo: Os motivos de tal configura__o de recompensa de risco s_o numerosos, pois os pre_os futuros podem ser dif_ceis de prever e imposs_veis de prever. Mas quando um comerciante est_ no lado direito do com_rcio, esse tipo de rela__o risco-recompensa pode maximizar seu ganho e limitar suas perdas nas inst_ncias em que est_o erradas. Mas e se a nossa estrat_gia s_ for bem sucedida 30 do tempo (como mencionamos acima), podemos simplesmente olhar para sermos mais agressivos, buscando uma maior recompensa pelo menor n_mero de vezes que estamos certos. Mas, ajustando isso para um _ndice de risco para recompensa de 1 a 2, o comerciante inclina as chances de volta a seu favor (mesmo que seja apenas o 40 do tempo). Afinal, n_o importa o qu_o fortes s_o os nossos ratios de risco para recompensar se enfrentarmos uma chamada de margem dentro de nossos primeiros neg_cios de executar a estrat_gia. Este t_pico foi investigado em muito mais profundidade no artigo lsquo Quanto Capital Devo Negociar Forex Com, rsquo de Jeremy Wagner. E apesar do fato de que os comerciantes estavam ganhando muito mais no gr_fico anterior, o fato de perderem muito mais quando eles est_o errados traz muitas conseq__ncias indesejadas. Se o comerciante s_ procurava um d_lar em recompensa por cada d_lar arriscado, a estrat_gia teria perdido 200 pips. Ao pesquisar como os comerciantes se beneficiaram com base na quantidade de capital comercial usado, Jeremy fez uma observa__o fascinante. A tabela abaixo analisa 3 diferentes r_cios de risco para recompensa com um _ndice de ganhos de 30: levando a discuss_o do gerenciamento de riscos um passo adiante, podemos come_ar a focar a alavancagem que est_ sendo utilizada. Os comerciantes que usaram menos alavancagem viram resultados muito melhores do que os comerciantes de menor equil_brio usando n_veis acima de 20 para 1. Do artigo, Jeremy afirma que os lsquotraders devem procurar usar uma alavancagem efetiva de 10 para 1 ou menos. rsquo Doing assim permitir_ que os comerciantes mitiguem os danos causados __pelas perdas e se este for combinado com fortes _ndices de risco para recompensa (Procurando mais de uma recompensa do que a quantidade arriscada como mencionado acima), os comerciantes podem come_ar a procurar que o conceito de gerenciamento de riscos funcione a seu favor. Os comerciantes com saldos menores em suas contas, em geral, apresentaram uma alavancagem muito maior do que os comerciantes com saldos maiores. Letrsquos assume que um comerciante s_ est_ ganhando em 40 de seus neg_cios. Os comerciantes de maior saldo (usando alavancagem m_dia de 5 para 1) foram lucrativos mais de 80 vezes mais do que comerciantes de menor saldo (usando alavancagem m_dia de 26 para 1). --- Escrito por James B. Stanley Voc_ pode seguir James no Twitter JStanleyFX. A gest_o do dinheiro pode ser considerada como o lado administrativo da negocia__o. A tabela abaixo foi tirada diretamente de lsquo Quanto Capital Devo Negociar Forex With, rsquo e ilustra com mais detalhes esse desvio maci_o entre esses grupos de comerciantes. A c_pia do or_amento dos comerciantes forexop Isso _ conseguido atrav_s do gerenciamento de fatores como a quantidade de capital arriscada por com_rcio e o n_mero total de posi__es abertas. O objetivo b_sico _ gerenciar o risco limitando a exposi__o do mercado, em qualquer momento, a n_veis aceit_veis. Isso, em _ltima inst_ncia, garante que um comerciante pode suportar perdas dentro do seu sistema comercial sem executar a conta. Em primeiro lugar, muitos comerciantes de forex usam alavancagem elevada. O com_rcio de Forex torna esta tarefa particularmente desafiadora. Isso significa que se um gerente de dinheiro dos comerciantes n_o _ som, pequenos movimentos no mercado podem ter efeitos dram_ticos no PampL flutuante. Gerenciamento de dinheiro. Controles de Risco Voc_ n_o deve ignorar o Gerenciamento de Dinheiro O que diferencia os comerciantes de sucesso de quem falha no longo prazo s_o suas habilidades de gerenciamento de dinheiro. Com uma conta menor, isso torna a escolha do tamanho do com_rcio ainda mais cr_tica uma vez que cada unidade pode representar uma propor__o relativamente grande do capital da conta. Em segundo lugar, o mercado forex usa contratos comerciais de tamanho fixo, conhecidos como lotes. Risco por com_rcio O primeiro princ_pio da gest_o do dinheiro envolve decidir quanto de seu capital total para expor a qualquer momento. Todas as coisas sendo iguais, quanto mais do seu capital voc_ expor (trocar com), mais risco voc_ est_ tomando. Sua exposi__o ao mercado _ uma combina__o de: a) A quantidade de capital alocada por com_rcio b) O n_mero de posi__es abertas que voc_ est_ segurando Mais capital exposto maior risco, lucro potencialmente maior Menos capital exposto risco menor, lucro potencialmente menor Se voc_ escolher muito pequeno Um valor, sua conta ser_ subutilizada. Ent_o, qual _ o melhor caminho a seguir Gest_o de dinheiro fracionada Muitos comerciantes usam abordagens f_rmulas baseadas em id_ias como taxa fixa ou gerenciamento de dinheiro fracionado fixo. Ao faz_-lo, leva em considera__o o saldo da conta, o tamanho do lote e a perda m_xima permitida por com_rcio. Para se juntar _ lista de distribui__o de James Stanleyrsquos, clique aqui. A vantagem de usar uma abordagem de f_rmula _ que ele ir_ dizer-lhe precisamente quantos lotes negociar em qualquer ponto. Um valor muito grande e voc_ arrisca uma chamada de margem. Se a sua perda de parada for 100 pips, e voc_ quer arriscar-se n_o mais de 1 por com_rcio, o que significa que voc_ pode trocar 10 lotes por ano. Figura 1: Versos do saldo da conta lotes negociados em uma conta nano. Se voc_ usa 10 lotes por com_rcio, isso _ 1 de seu capital em risco em cada posi__o aberta. N_s tamb_m temos um indicador de gerenciamento de dinheiro Metatrader que far_ os c_lculos para voc_ 8220 no fly8221. Vantagens de tamanhos de lote menores Quando se trata de gerenciamento de dinheiro, a flexibilidade _ a chave. Copy forexop Ent_o, digamos que voc_ tenha um tamanho de conta nano de 1.000. Se o gerenciamento de dinheiro de um comerciante n_o _ som, pequenos movimentos no mercado podem ter efeitos dram_ticos no PampL flutuante. Em primeiro lugar, voc_ pode dividir os neg_cios em unidades de tamanho menor e isso permite que voc_ gerencie o risco de forma mais eficaz. Em segundo lugar, permite que voc_ cambie seus pontos de entrada e sa_da. Ter uma conta que seja capaz de negociar em lotes menores tem v_rias vantagens principais. _ medida que seu saldo muda atrav_s de lucros ou perdas, sua exposi__o _ aumentada ou reduzida na mesma propor__o. E sua exposi__o m_xima por com_rcio _ de 10. Voc_ pode ver, verificando a planilha que, com um saldo de 1.000, n_o deve arriscar mais de 1 lote micro por com_rcio. V_rias estrat_gias de negocia__o, como a Martingale e o com_rcio de redes, utilizam essa abordagem. Se voc_ tiver um saldo de 100, ent_o voc_ precisar_ usar uma conta nano para manter dentro dos limites de risco recomendados. Isso significa que voc_ reduz o risco de ser retirado em uma varredura por um aumento s_bito nos spreads ou volatilidade. Se voc_ estiver negociando os maiores, todas as suas posi__es provavelmente estar_o correlacionadas umas com as outras, pelo menos at_ certo ponto. Os pares de moedas tendem a se mover em un_ssono com outros mais do que outros tipos de ativos, como a__es. It8217s importante verificar as correla__es hist_ricas e atuais entre os pares que voc_ est_ negociando. Cuidado com as correla__es Uma vez que voc_ decidiu quanto arriscar por troca, a pr_xima quest_o _ quantos lotes abertos (posi__es) permitir em qualquer momento. Esta correla__o precisa ser tida em conta ao decidir sua exposi__o geral _ conta. Se voc_ usa o Metatrader, voc_ pode usar o nosso indicador de hedge gratuito para fazer isso por voc_. Ele tamb_m lhe d_ mais margem de manobra para ajustar os tamanhos do com_rcio de acordo com o lucro acumulado _ medida que o saldo da conta muda. Ou seja, eles est_o fortemente correlacionados, direta ou indiretamente. Em um com_rcio individual, o risco _ a perda potencial na transa__o. S_ porque um sistema tem uma perda de versos de melhor retorno, n_o _ necessariamente um bom sistema. A recompensa _ o ganho potencial. Se voc_ permitir muitos lotes abertos em pares correlacionados, voc_ pode achar que o saldo de sua conta _ afetado negativamente pelos movimentos de apenas um ou dois deles. Do mesmo modo, um comerciante pode estar disposto a aceitar uma recompensa menor, se as chances de ganhar estiverem a seu favor. Apesar do que muitas pessoas pensam, ter um valor de recompensa inferior a um risco n_o _ necessariamente uma estrat_gia ruim. Recompensa de risco O segundo aspecto da gest_o do dinheiro _ o conceito de risco vs. Por exemplo, um comerciante pode estar disposto a arriscar uma perda maior, se a probabilidade de que essa perda ocorra seja pequena. Da mesma forma, apenas porque um sistema tem uma perda maior de versos de recompensa, n_o _ necessariamente um bom sistema. Se fosse t_o simples de carregar as chances em seu favor, ajustando o risco: a recompensa, ent_o, n_o seria uma tarefa simples. O outro lado disso _ o resultado que _ a chance de perder versos perdendo. Isso _ que voc_ define seus neg_cios com uma perda de parada que _ muito menor do que o valor do seu lucro. No entanto, isso _ apenas parte da hist_ria. Infelizmente, as coisas nunca s_o t_o f_ceis. Suponha que voc_ use um verso de 10 peda_os de peda_os, um 100 peda_os de pega-se. N_o devemos, portanto, conseguir vencer o mercado de forma consistente. O resultado de qualquer com_rcio seria, no m_ximo, 50:50. Estou ignorando qualquer oportunidade de transporte e custos de negocia__o aqui. Mercados eficientes Se voc_ acredita que os mercados s_o eficientes. Ent_o isso implica que todas as informa__es s_o refletidas no pre_o existente. Isso _ com uma recompensa de risco 3: 1, voc_ arrisca 300 pips para ganhar 100 pips. Em outras palavras, a rela__o risco-recompensa _ exatamente o inverso das chances de perder versos perdendo. Ent_o, se o mercado for eficiente, suas chances de sucesso devem ser exatamente 3 vezes suas chances de perder. Por exemplo, se sua recompensa de risco for 3: 1, suas chances de ganhar devem ser 1: 3. (Leia mais aqui) Claro que isso n_o significa que o resultado de cada com_rcio _ zero, e isso n_o significa que n_o h_ ganhos e ganhos a longo prazo nos mercados. Neste caso, falando estatisticamente menos de suas negocia__es terminar_ em lucro. Existem v_rios fatores que precisam ser considerados. Isso lhe dar_ uma propor__o geral de ganhos comerciais mais baixas. Os outliers estat_sticos existem antes de Warren Buffet ou George Soros. No entanto, quando voc_ ganha, a recompensa ser_ significativa em compara__o com as perdas menores. Agora, por outro lado, suponha que voc_ fa_a o contr_rio. Quando voc_ usa esse tipo de configura__o, enquanto as perdas podem ser menores, qualquer perda individual pode ser incompat_vel na conta. For_a um equil_brio entre o seu risco. O n_vel que voc_ usa depender_ de sua estrat_gia e seus objetivos de negocia__o. Em resumo, n_o existe uma raz_o de risco-recompensa correta. Voc_ defina perdas de parada largas em 100 pips, e um pequeno aproveitamento de apenas 10 pips. Se a sua perda por com_rcio _ muito alta, voc_ pode descobrir que uma sequ_ncia relativamente curta de negocia__es perdidas _ suficiente para voc_ sair. No forex, os eventos improv_veis __tendem a ocorrer muito mais frequentemente do que as pessoas percebem. Tenha em mente que as estrat_gias de alto risco exigem taxas de ganhos comerciais extraordinariamente elevadas. Os comerciantes que seguem um bom gerenciamento de dinheiro s_o s_bios para isso e est_o preparados para aqueles que n_o acabam sendo exterminados. E isso _ extremamente dif_cil de manter a longo prazo. No entanto, estudos mostram que a maioria dos comerciantes (pelo menos comerciantes de varejo) _ muito pior do que isso. Ent_o, como pode ser isso, eu posso pensar em algumas raz_es pelas quais isso pode ser o caso: Motivo 1: Desvantagem da informa__o A primeira explica__o poss_vel _ que os criadores de mercado e os comerciantes institucionais t_m conhecimento de informa__es privilegiadas. Neste caso, voc_ esperaria ter um _ndice de vitoria muito maior. Eles t_m uma vis_o sobre os fluxos de dinheiro especulativo, bem como rumores sobre a atividade em outros mercados, como op__es, MampA e os mercados de d_vida que podem ter influ_ncias significativas a curto prazo nas taxas de c_mbio. Isso os coloca em uma vantagem distinta para os comerciantes de varejo que n_o t_m acesso a essa informa__o. Os n_veis de alavancagem que est_o dispon_veis no mundo FX de varejo s_o simplesmente nunca usados __por jogadores profissionais, por uma boa raz_o. Todo o retorno real do patrim_nio da trader8217s variar_ mais ou menos alguns pontos percentuais em qualquer per_odo. A utiliza__o de alavancagem excessiva _ a raz_o mais comum de que os comerciantes de varejo 8220 mostram suas camisas8221 no mercado. Motivo 3: custos de negocia__o O outro grande motivo s_o os custos de negocia__o. Isso significa que eles s_o mais capazes de avaliar a dire__o da a__o de pre_o 8211 pelo menos no curto prazo. Os custos de negocia__o realmente reduzem os lucros muito mais do que muitas pessoas percebem. Quanto mais voc_ amplificar esses oscila__es de retorno com alavancagem, maior a probabilidade de ser obliterada por uma grande retirada. Por que tantos comerciantes falham Se o princ_pio do mercado eficiente estiver correto, isso significaria que os retornos dos comerciantes deveriam estar perto do equil_brio no longo prazo. Se voc_ _ um scalper, por exemplo, visando um lucro de 10 pip por com_rcio, ent_o cerca de metade de seus lucros globais podem ser ocupados pelos custos de negocia__o. Portanto, seus custos s_o significativos em compara__o com seus lucros. Se o seu valor de lucro obtido _ muito pequeno, voc_ encontrar_ uma propor__o significativa de seus lucros globais que s_o absorvidos pelo spread. Por outro lado, se voc_ _ um comerciante de posi__o de longo prazo, que visa 500 pips por com_rcio, seus custos de negocia__o representam apenas 1 dos seus lucros. Em primeiro lugar, suponha que voc_ tenha uma recompensa de versos de risco muito menor. Tome o n_vel de lucro (pips) A pesquisa mostra que a maioria dos novos comerciantes comercializam intra-dia. Raz_o 4: horizonte de tempo muito curto Os novos comerciantes costumam ter uma expectativa de resultados muito r_pidos. N_o _ realista medir qualquer estrat_gia comercial durante um per_odo de dias ou semanas. Fazer isso pode lev_-lo a concluir que os lucros s_o muito melhores ou piores do que realmente s_o. E com corretores cobrando taxas entre 0,14 e 7,2 pa em um lote, isso pode somar uma grande quantidade ao longo do tempo 8211, especialmente quando usa alta alavancagem. Al_m do spread comercial, os comerciantes que ocupam posi__es durante a noite tamb_m precisam pagar uma taxa de rolagem. Pontos finais A boa not_cia _ que a maioria das causas de falha acima s_o facilmente corrigidas: v_ f_cil na alavancagem Minimize seus custos comerciais 038 Tenha um plano de negocia__o realista Ao fazer isso, voc_ deve estar _ frente de 95 da multid_o. No curto prazo pelo menos, as probabilidades favorecem o market maker (e seu corretor) devido a taxas de negocia__o. Embora o motivo 1 possa ter algum peso, para a maioria dos comerciantes os _ltimos tr_s pontos provavelmente s_o muito mais influentes. Todos os ebooks cont_m exemplos trabalhados com explica__es claras. COMO O QUE VOC_ LEIA Junte 11 mil outros comerciantes e inscreva-se no boletim informativo Forexops. Aprenda a evitar as armadilhas nas quais os mais novos comerciantes se enquadram. _ gratuito para participar e voc_ receber_ atualiza__es diretamente na sua caixa de entrada. Infelizmente, muitos novos comerciantes s_o t_o altamente alavancados que, literalmente, n_o podem pagar perdas e muitas vezes capitulam para fora de sua estrat_gia no pior momento poss_vel. O desempenho precisa ser calculado em m_dia pelo menos durante v_rios meses, sen_o em anos. Basta adicionar seu endere_o de e-mail abaixo. Valor de e-book definido para as estrat_gias de negocia__o cl_ssicas: negocia__o de grade, scalping e carry trading.